השקעות

אם אתם שוקלים לפתוח תיק השקעות בתקופה של כאוס כלכלי, מוטב שתשקלו היטב את צעדיכם הפיננסיים. כיום, קיימים מספר אפיקי השקעות המוצעים לציבור המשקיעים בישראל, כאשר לעיתים קרובות אין בידיהם את הכלים המקצועיים בכדי לנהל נכונה את תיק השקעות שלהם. השקעות רבות קרסו לנוכח המשבר הכלכלי העולמי, ולפיכך אנשים רבים בחרו שלא להשקיע את כספם לטווח הארוך. יחד עם זאת, ישנם משקיעים הרואים בתקופה זו הזדמנות פז לרווח עתידי מובטח באמצעות השקעות חכמות.

בין אם אתם נמנים עם הסוחרים הספקולנטים ובין אם אתם נמנים עם הסוחרים הסולידיים, מוטב שתבחרו בבית השקעות בעל וותק ומוניטין, שינהל את השקעות שלכם בצורה מקצועית, שקולה ונכונה. אם ברצונכם לדעת כיצד לבחור נכונה את בית השקעות המתאים לכם, קראו את המאמר הבא, ותוכלו לצאת נשכרים.

מהן השקעות?

ההגדרה המקצועית למונח השקעות היא קנייה של מוצר פיננסי מסוים מתוך מטרה לייצר באמצעותו רווח עתידי ולאורך זמן. באופן כללי, אנו מבחינים במספר סוגים של מוצרים פיננסיים המיועדים עבור השקעות, לרבות: השקעות נדל"ן, השקעות במניות, השקעות בקרנות והשקעות בחברות.

בחלוקה גסה ניתן לזהות שני סוגים של השקעות:

• השקעות מניבות רווח - אלו הן השקעות המניבות רווח עתידי כתוצאה מתשואה או ריבית החלה עליהם, כך שכשמגיעים למועד המכירה, ההשקעה מניבה את הערך שצברה, ממש כמו מניות.
  

מעבר לכך, חשוב להבין כי השקעות כרוכות בנטילת סיכון, ומטרתן הסופית היא להטיב את המצב הכלכלי של האדם. כאמור, רמת הסיכון תלויה בהכרח באפיק השקעות הנבחר.

אילו אפיקי השקעות קיימים בשוק ההון?

בשוק ההון קיימים תשעה אפיקי השקעות, והם:

• מק"מ - זהו מלווה סחיר קצר מועד של בנק ישראל, המונפק למשך תקופה מסוימת של שלושה, שישה או שנים עשר חודשים. יתרונו של המק"מ טמון ברווח הכספי המובטח לבעליו בעת מועד הפירעון, ואילו חסרונו היחידי הוא כי מי שבוחר להשקיע במק"מ, חייב לדעת איפה הכי כדאי לו להשקיע את כספו.
  

מיהם הגופים העוסקים בניהול תיקי השקעות?

ישנם שני גופים העוסקים בניהול תיקי השקעות והם:

• קרנות נאמנות - אלו הם תיקי השקעות בעלי הרכב מוגדר, בהם כל משקיע רשאי לקנות תעודת השתתפות בקרן.
  

טיפים מנצחים בנושא השקעות

אם אתם רוצים להרוויח "ביג טיים" אתם צריכים לדעת איפה וכמה להשקיע. לפיכך, אספנו עבורכם מספר טיפים מנצחים בנושא השקעות ולהעניק לכם את הכלים הבסיסיים באומנות השקעות.

• ראשית, עליכם להחליט האם אתם מתכוונים ללכת על השקעות לטווח הקצר או הארוך, שכן במידה ואתם מחפשים לעשות מכה מהירה של כסף, אזי השקעה בנדל"ן איננה ההשקעה הנכונה עבורכם.
• שנית, הגדירו איזה טיפוס השקעות אתם? האם אתם תחרותיים ושאפתניים או רגועים וסבלניים? שכן, השקעות במניות דורשות מן המשקיע סבלנות רבה ועצבים חזקים.
• שלישית, קבעו לעצמכם סכום השקעות מוגדר, אשר ממנו לא תחרגו, וכך תחסוכו הפתעות לא נעימות, העשויות להתרחש לנוכח ירידה פתאומית של מניות הבורסה.
• רביעית, כל מי שלמד מבוא לכלכלה א+ב באוניברסיטה או במכללה יודע כי כל שינוי פוליטי, חברתי ומדיני עשוי לשנות את פני הכלכלה, ולפיכך במקרה של השקעות בבורסה, ידע הוא כוח המתרגם לכסף. לכן, שימרו על קשר מתמיד עם עיתוני הכלכלה והפוליטיקה בכללותה, ואם תהיו מספיק חכמים תוכלו לדעת מתי לקפוץ על הזדמנויות ומתי לברוח מסיכונים.
• במידה והחלטתם לפתוח תיק השקעות, פזרו את הסיכונים וכך תגדילו את סיכוייכם לרווחים גדולים. כלומר, פזרו את כספי ההשקעה בין מגוון אפיקי השקעות, לרבות: השקעות באג"ח, השקעות במניות בארץ, השקעות במט"ח, השקעות במניות בחו"ל ועוד.
• השקיעו במחקר, לעולם אל תשקיעו במניות רק בהסתמך על הרגשתכם הפנימית, אתם עלולים להפסיד את כל כספיכם בגין "תחושות בטן".
• תפעלו בזהירות, סבלנות וקור רוח, בכל הקשור לנושא השקעות, שכן הבורסה איננה חוף מבטחים.
• בדקו כל מקרה לגופו, ולעולם אל תעבדו בשיטתיות המסתמכת על "מוסכמות או חוקים" כשזה מגיע לתחום של השקעות.
• אם בתחום של השקעות עסקינן, אל תשכחו כי כסף משתלם יותר מאחוזים.

לסיכום, אם יש בכוונתכם להרוויח כסף באמצעות השקעות, יישמו את הכללים הפשוטים הללו וקוו כי תיק השקעות שלכם יניב פרי.