איך לנהל את ההשקעות בעצמכם

 

עבור אנשים רבים, השקעה בשוק ההון נחשבת לחלום שמתגשם. במקום לשים את הכסף בקופות חסכון עם תשואה מינורית, ניתנת להם האפשרות להשקיע את כספם באפיקים רציניים יותר שמייצרים עבורם כסף אמיתי. אלא שאחת הדרכים העיקריות להשקיע כיום היא באמצעות חברה לניהול השקעות. למרות שזוהי אופציה פופולרית למדי, דמי הניהול שגובה מנהל השקעות מחסלים לא פעם את הרווחים השנתיים, והופכים את העסקה ללא משתלמת בכלל. ניהול השקעות באופן עצמאי תופס תאוצה בשנים האחרונות, ומאפשר למשקיעים לראות פירות להשקעתם.

מהם היתרונות בניהול השקעות עצמאי?

בניהול השקעות עצמאי, אתם השולטים ונושאים באחריות מלאה לכסף שלכם. אתם בוחרים במה להשקיע, וכמה להשקיע. כשמדובר בכסף שלכם, קרוב לוודאי שאין זהירים ומחושבים מכם, וזאת לעומת מקרים בהם תפקידו את כספכם בידי מנהל השקעות, שלא אחראי רק לתיק שלכם אלא לתיקים נוספים של עשרות ומאות משקיעים. יתרון נוסף, והוא ככל הנראה המשמעותי ביותר, הוא החיסכון בדמי ניהול שנתיים. כאמור, בתי השקעות גובים עמלה גבוהה מאוד עבור ניהול התיק שלכם. בחלק גדול מאוד מההשקעות, גם אם עשיתם רווחים בסיומה של השנה – דמי הניהול שתגבה מכם החברה יחסלו את הרווחים שלכם.

 

ניהול השקעות עצמאי – לא מתאים לכל אחד

למרות כל היתרונות שבניהול השקעות עצמאי, ברור שאפיק זה אינו מתאים לכל אחד, אחרת לא היה צורך במנהלי השקעות כלל. ניהול השקעות עצמאי מצריך מהמשקיע:

• זמן – השקעה באופן עצמאי, במיוחד אם מעוניינים להרוויח בה ולא להפסיד, צריכה להיעשות עם היד על הדופק. זה אומר שהמשקיע העצמאי יידרש לפחות פעם ביום או יומיים לבדוק את מצב ההשקעות שלו ובמקרה הצורך לבצע שינויים.
• עמידה בלחצים – כל מה שקשור לכסף שלנו, בוודאי כשמדובר בהשקעות שהן אינן וודאיות, דורש יכולת עמידה בלחצים. אם עבור כל ירידה או עליה ניכנס להיסטריה ונמשוך את הכסף, לא נצליח להרוויח.
• מקצועיות – ולמרות הכול, ניהול השקעות דורש מקצועיות מסוימת והבנה של השוק. להשקיע בשוק ההון ללא ידע והבנה, שווה ערך למשחק רולטה בקזינו, כשברוב המוחלט של הפעמים – נצא מופסדים. השקעה בשוק ההון היא לא הימור מסוכן, אלא הימור מחושב.

 

קורס ניהול השקעות באופן עצמאי

אם החלטתם לנהל את ההשקעות שלכם לבד, ברכותינו! אמנם השקעה היא איננה מדע טילים, וניתן לעשות אותה אפילו די בקלות, אבל על מנת לעשות זאת על הצד הטוב ביותר ולהפיק תשואות יפות – מומלץ לבחור בקורס שילמד אתכם את מה שרלוונטי לדעת כשמשקיעים באופן עצמאי. כפי שציינו, לזרוק את הכסף "סתם כך" בשוק ההון, שווה ערך ללשחק בקזינו, כשאתם אינכם מכירים את כללי המשחק. רוב הסיכויים שתצאו מופסדים.

 

החלטתם לנהל השקעות לבד? אל תשכחו לפנות ליועץ השקעות

גם אם למדתם את התחום בקורס תמציתי וקצר וגם אם הלכתם על הגדול והמקיף – יועץ השקעות הוא בעל המקצוע שיכול לתת לכם את הדחיפה הראשונה ולייעץ לכם היכן להשקיע את כספכם, על פי כל התחזיות ובהתאם לכסף שעומד לרשותכם ולזמן אותו תוכלו להשקיע. ליועץ ההשקעות יש רישיון מטעם הרשות לניירות ערך, וניתן למצוא אותו בעיקר בבנקים, בבתי השקעות וגם כעצמאים. החוק בישראל מחייב את יועץ ההשקעות לפעול לטובת הלקוח על פי צרכיו.