השוואה של בתי השקעות

אנשים רבים פונים יותר ויותר לבתי השקעות ומפקידים בהם את מיטב כספם. נשאלת השאלה כיצד בוחרים בית השקעות בצורה החכמה ביותר מאחר ואלה יהיו אמונים על החסכונות שלנו וישפיעו על רווחתנו, על איכות חיינו ועל איכות חיי ילדינו. אז כמובן שיש להתחיל בביצוע השוואה של בתי השקעות, אולם חשוב לדעת על אילו פרמטרים יש לעמוד ולהשוות כדי שתהיו בטוחים שהכסף שלכם מוגן היטב ועובד בשבילכם.

בעת עריכת השוואה של בתי השקעות יש לשים לב לפרמטרים הבאים:

תחילה יש לבחון את הביצועים של כל בית השקעות ולהשוות בין התשואות לאורך כמה שיותר שנים אחורה. מומלץ לשים לב במהלך עריכת השוואה של בתי השקעות מה היו הביצועים והתשואות של בתי ההשקעות גם בזמנים פחות טובים. חשוב לזכור כי כאשר עורכים השוואה כזו, יש להשוות בין מסלולים זהים. כלומר שאחוזי המניות יהיו שווים בעת ההשוואה בין בתי ההשקעות. כמו כן יש לברר האם המסלולים צמודים לאותו מדד, האם מדובר במסלול שקלי או דולרי.

כמו כן יש לבחון את רמת הסיכון ולשים לב לא רק לפרמטרים המנייתים כי אם גם לאפיקים הסולידיים יותר בהם משקיע בית ההשקעות.

פרמטר נוסף שחשוב להשוות הוא מדדי הסיכון של כל מסלול ומסלול. יש לבחון את סטיית התקן של כל מסלול ואת מדד שארפ.

אחד הפרמטרים שראוי מאוד לשים אליהם לב בזמן שאתם עורכים השוואה של בתי השקעות הוא מידת השקיפות של החברות. יש לעמוד על מדיניות בית ההשקעות, על האסטרטגיה המונהגת בחברה מבחינת ההשקעות שלה הרכישות והמכירות שלה.

רצוי מאוד לברר האם הלקוח יכול לקבל דיווח שוטף על המתרחש בתיקו והאם יש ביכולתו לקבל מידע בכל עת שיחפוץ. יש להתעניין בגובה דמי הניהול הדרושים בכל בית השקעות, ולערוך השוואה ביניהם. כמו גם יש לעמוד על גובה העמלות שגובה כל בית השקעות.

כמו כן מומלץ מאוד לקבל תיאור מפורט של כל עלויות ניהול תיקי השקעות שלו מראש מידי בתי ההשקעות ביניהם אתם עורכים השוואה: דמי ניהול תיק, דמי שמירה, עלויות של מכירה, עלויות של קניה.

השוואה של בתי השקעות צריכה גם לקחת בחשבון את טיב השירות שמספקות חברות ההשקעות, את שנות הוותק והניסיון של החברה.

לסיכום, טרם בחירתכם בבית השקעות מוטב לערוך השוואה של בתי השקעות ולבחור על פי נתוני ההשוואה את הבחירה הנכונה להשקעה.