השוואת קרנות נאמנות

השוואת קרנות נאמנות היא פעולה, המאפשרת לציבור המשקיעים בישראל, לבצע החלטה מושכלת בעת בחירת קרן הנאמנות המתאימה, וזאת בהסתמך על מספר פרמטרים, המהווים בסיס לתהליך השוואת קרנות נאמנות. בשנים האחרונות, אנו עדים לצמיחה אדירה בשוק קרנות הנאמנות בישראל, זאת לנוכח העובדה, כי השקעה בקרנות נאמנות היא השקעה הונית יעילה, נוחה, נזילה וזמינה. יחד עם הצמיחה האדירה, גוברת הדרישה לכלים, מדדים ופרמטרים לצורך השוואת קרנות נאמנות, וזאת על מנת שהבחירה בקרן נאמנות ספציפית תהיה נכונה ושקולה. במדריך הבא, נסביר כיצד ניתן לערוך השוואת קרנות נאמנות, בצורה מעמיקה ומקיפה. אולם תחילה, נרצה לברר מהי קרן נאמנות.

מהי קרן נאמנות?

קרן נאמנות, היא למעשה כלי פיננסי, המתבסס על השקעה משותפת בניירות ערך, המנוהלת באמצעות חברה לניהול קרנות נאמנות כתיק השקעות משותף, עבור משקיעי הקרן. בהתאם למדיניות ההשקעה וסוג הקרן, יקבע אופי ההשקעה בענפי הכלכלה והמסחר השונים (אופציות, מדדים, אג"ח להמרה) כמו גם אפיק ההשקעה ( אג"ח, מק"מ, מט"ח, צמודות מדד).

השוואת קרנות נאמנות על שום מה?

אם ברצונכם לנהל בצורה נבונה את ההשקעה הפיננסית הפרטית שלכם, מוטב כי תערכו השוואה בין מגוון קרנות הנאמנות הפוטנציאליות, הקיימות בשוק, וזאת במטרה לברר על סמך נתוני אמת, אילו קרנות נאמנות עשויות להניב עבורכם את התשואה הגבוהה ביותר, בטווח הקצר או הארוך ביותר, תוך רמת סיכון נמוכה (או גבוהה). כמו כן, עליכם לערוך סקר שוק מקיף ומעמיק, אודות בית ההשקעות, המנהל את קרן הנאמנות הפוטנציאלית, ואף לבחון את ההישגים שצברה הקרן עד כה, בהתאם לדירוג ולסטנדרטים הרווחים בענף ההשקעות בישראל.

לאילו מקורות כדאי לפנות על מנת לבצע השוואת קרנות נאמנות?

• אינטרנט - אינטרנט, הוא מקור מצוין למען עריכת השוואת קרנות נאמנות, שכן הוא מאגד לתוכו אינפורמציה רבה אודות בתי השקעות, הוא מכיל פירוט רב על סוגי קרנות הנאמנות הקיימות בשוק, כמו גם מידע על דירוגים, מדדים וסקרים מגוונים בנושא, המהווים בסיס נוח להשוואה מוצלחת ומעמיקה בין קרנות נאמנות.
  

מהם הפרמטרים המהווים בסיס עבור השוואת קרנות נאמנות?

• איכות הניהול - פרמטר מרכזי המשפיע על רווחיות הקרן הוא הרמה הניהולית של מנהל הקרן. ככל שמנהל הקרן הינו וותיק ועתיר ניסיון, אזי התמודדותו עם מצבים קיצונים בשוק (כגון שוק הנמצא בירידות) יהיו טובים יותר. כמו כן, מנהל קרן, המקצה משאבים למטרות מחקר על אופי המסחר בניירות הערך בשוק הישראלי/עולמי, יוכל לקבל פרספקטיבה נכונה יותר על התשואות והרווחים של אפיקי ההשקעה השונים, וכך לנהל ולהקצות בצורה יעילה את כספי הקרן, כך שיניבו רווח מקסימאלי.
  

לסיכום, השוואת קרנות נאמנות היא פעולה מהותית, שיש לבצעה טרם הבחירה באפיק השקעה ספציפי, וזאת על מנת לוודא כי הבחירה בקרן הנאמנות תהיה שקולה ונכונה. השוואת קרנות נאמנות מאפשרת לבחון את כל הפרמטרים, העשויים להעיד האם קרן הנאמנות הפוטנציאלית הנה רווחית או שלילית, וכך לחסוך מאיתנו הפסדים פיננסיים. לכן, מוטב לבצע מחקר מעמיק בעת ביצוע השוואת קרנות נאמנות.